中山建行：严格落实开户实名制要求，加强客户身份识别和意愿核实

出租、出借、出售银行账户是违法行为，建行将不断深入开展“断卡”行动，严厉打击此类违法犯罪活动，广大群众切勿贪图小利，随意出租、出借、出售个人名下银行账户、支付账户和身份证件期货开户要求。同时，要保护好个人账户信息，不向他人透露账号、账户密码、身份证号码等信息。

很多客户反洗钱意识淡薄，总觉得出借自己的银行账户没什么问题，殊不知，出借账户给他人使用风险很大，很有可能因为无知而被有心的人利用，成为违法犯罪份子的枪手期货开户要求。建行中山市分行坚决落实“断卡”行动，坚决落实个人账户“四不开”要求，扎实做好客户身份识别和尽职调查工作，确保客户开户需求的真实性，认真审核客户信息，严防一场开户案件发生。

近日，一位中年男子来到建行中山市分行办理开卡业务，但其既无工作证明，也无其他收入证明，且声称一定要开一张银行卡期货开户要求。在该行的负责人与该名客户沟通过程中，期间该名男子一直在与其他人进行电话联系，言语间该行的负责人听出了在电话的另一头一直在引导客户如何回应大堂经理的问题;

并且要求将预留电话改为电话里说的另一个手机号码，并非客户本人期货开户要求。这引起了该行的负责人的警觉，该行的负责人见状，立刻进一步询问客户更为详细的问题，以及和客户说明出租、出借、出售个人银行账户给别人的后果。该客户听后心有余悸，意识到问题的严重性，并且立刻挂断了电话，取消了开卡的念头。