工行咸阳分行强化管理促进银行卡业务合规发展

今年以来，工行咸阳分行为确保业务稳健、合规发展，进一步规范业务流程，加强全员合规操作和风险防范意识，夯实内控案防基础，三季度信用卡家装分期业务实现新突破工行贵金属业务卡。

及时总结工作，下发风险提示，不定期对退件、高风险业务进行梳理，将审查中碰到的典型安全整理汇总，下发各支行，传导至每一名营销人员，谨防同类问题再次发生工行贵金属业务卡。提示调查人员在业务受理上报时，对重点风险点、关键点进行认真比对，对工作中出现的各类问题举一反三，切实做好业务发展和风险防范的平衡。

做好贷前调查，引导客户经理在调查过程中，对于负债较大、房产信息不完整、资金用途不明确等明显存疑的客户，通过采取多渠道、多形式进一步进行业务调查，了解客户身份信息、装修真实性及还款来源的合理性和稳定性，从贷款源头上防范风险工行贵金属业务卡。

加强过程管理，筑牢防御体系，从思想上牢固树立合规意识，从源头上把好客户准入关，严格执行规章制度，扎实开展调查工作，在制度允许的范围内开拓思路，多一些调查方式方法，推动银行卡业务合规稳健发展工行贵金属业务卡。（李福平 焦飞）